Банк России объявил, что переводы крупных сумм самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) могут стать одним из признаков мошеннических операций.
Речь идет о случаях, когда граждане переводят деньги с одного своего счета на другой, а затем — другим лицам, с которыми раньше не было никаких финансовых связей.
Как пояснили в Центробанке, такая схема часто используется злоумышленниками: человека убеждают «перевести деньги на свой безопасный счет», а затем просят «перекинуть их специалисту». В результате жертва сама помогает мошенникам вывести средства.
Однако в новом разъяснении регулятор уточнил: проверять будут не сам перевод себе, а последующую операцию, если она соответствует нескольким условиям:
- сумма перевода превышает 200 тысяч рублей;
- получателем становится человек, которому клиент не переводил ничего минимум полгода;
- перед этим клиент действительно совершал перевод самому себе через СБП.
Именно такая комбинация признаков теперь будет вызывать интерес у банков и систем мониторинга.
Для обычных пользователей это значит, что сам по себе перевод себе — безопасен и законен. Но если после него вы отправляете крупную сумму «новому знакомому», операция может попасть под дополнительную проверку.
Банк России подчеркивает: цель нововведения — борьба с мошенниками, а не ограничение добросовестных клиентов. Так что если вы просто переводите деньги между своими счетами — волноваться не о чем.
Главное — не переводить «себе, а потом кому-то по просьбе» из внезапно появившегося «банковского отдела безопасности». Иначе проверять начнут уже не переводы, а вас.
Фото: скриншот из мобильного приложения Т-Банка.
