Спойлер: ночью собирать все деньги на одном счете не стоит.
Банки постоянно проводят мониторинг переводов клиентов. При этом алгоритмы мониторинга оценивают переводы между собственными счетами клиента с точки зрения их типичности и соответствия привычному поведению пользователя, передает О агентство “Прайм”.
Если человек постоянно «жонглирует» какими-то суммами, например, оплачивает со счета одного финансового учреждения кредит в другом банке, это не считается подозрительной операцией. Но если, например, перевести ночью полмиллиона самому себе из одного банка в другой, это уже будет подозрительно, и счет могут заблокировать до выяснения обстоятельств. Особенно если человек тут же переведет эту кругленькую сумму третьему лицу, с которым за последние шесть месяцев не было взаимных расчётов. Так банки спасают клиентов от жуликов.
Учитываются и среднемесячные доходы клиентов. Если человек получал, к примеру, 40 тысяч на зарплатную карту, а потом внезапно разбогател, да еще и попытался перечислить куда-то деньги, счет тоже заморозят. Мало того: банк потребует объяснить происхождение столь скоропостижного улучшения материального положения. Например, там могут запросить сведения о недавно закрытых вкладах, справку 2-НДФЛ, договоры купли-продажи автомобиля или недвижимости, свидетельства о получении наследства.
Фото: K1NEWS.RU
