Сегодня криптовалюту используют не только простые пользователи, но и крупные криптофонды и институциональные инвесторы. Внедрение KYC на платформах помогает избежать мошенничества. Регуляторы ЕС и США запрещают биржам обслуживание анонимных счетов. Иначе платформе откажут в выдаче лицензии и вся ее работа будет признана подозрительной. Поэтому крупные площадки вынуждены полностью запрещать торговлю без прохождения KYC. Работать анонимно можно на децентрализованных площадках или небольших CEX в нейтральных юрисдикциях. Криптобиржа без верификации разрешает клиентам только вносить депозит в криптовалюте и торговать на споте. Запрещены пополнения с карты, вложения в инструменты пассивного заработка, маржинальная торговля и использование P2P площадки.

Как устроена стандартная процедура KYC

Верификация клиентов на разных площадках может незначительно отличаться. Основные этапы такие:

1. Customer Identification Program (CIP) — программа идентификации клиентов. Банки проводят ее во время регистрации, а криптобиржи — после создания аккаунта. Одни платформа запрещают все действия до ее прохождения, а другие ограничивают функционал.

2. Customer Due Diligence ((DD) — комплексная проверка клиентов. Компания обязана оценивать риски предоставления финансовых услуг. Поэтому проводится дополнительная проверка биографии клиента. Если будет обнаружена связь с финансовыми махинациями или мошенничеством в прошлом, биржа имеет право на отказ в обслуживании.

3. Мониторинг. Площадка обязана актуализировать информацию о клиентах. Пользователи раз в год повторно заполняют анкету и подтверждают достоверность информации. Биржи хранят отчеты о всех операциях за 3-5 лет. Они передаются правоохранительным органам только по запросу по официальным каналам.

Как пройти верификацию на криптобирже

Крупные криптоплатформы устанавливают несколько уровней KYC. Чем больше клиент согласен предоставить информации, тем выше лимиты на вывод. Выделяют такие уровни верификации:

• Заполнение анкеты — нужно ввести гражданство, ФИО и номер документа. Биржа предоставляет доступ ко всему функционалу, но обычно выводить можно не более 2 BTC в сутки. На большинстве крупных бирж нужно дополнительно загрузить документ и сделать селфи. Загрузка фото не принимается, потребуется сделать свежий снимок мобильным приложением биржи. Это гарантирует достоверность информации.

• Информация о месте жительстве. Пользователь вводит адрес регистрации и предоставляет подтверждающий документ. Подойдет квитанция на ЖКХ или договор аренды. Имя должно совпадать с данными в аккаунте, иначе в верификации будет отказано.

• Заполнение декларации о доходах. Пользователь должен ввести суммарный доход за год и подтвердить его документально. Это может быть справка о доходах с работы или отчет брокера. Если пользователь пройдет проверку, все ограничения по выводу средств будут сняты.

ИП Горбунов Георгий Николаевич
ИНН 550407291905
ОГРН 318774600671161