Банк заподозрил костромичку в дропперстве и не отдал ей сто тысяч

Зато другие научатся на ее примере, какие операции не стоит совершать.

В мае прошлого года по счету костромички было проведено 1313 операций, в результате которых ей поступили почти полтора миллиона рублей, а сама она перевела разным людям чуть меньше — 1 337 111 рублей. При этом владелица карты ни разу не оплатила коммунальные услуги или телефон, не совершила ни одной покупки, а регион зачисления денег не совпадал с адресом регистрации лица.

Банк, квалифицировав эти операции как сомнительные, заблокировал карту. На другой день девушка написала заявление в банк, попросив закрыть счет, а остаток средств перечислить на ее счет в другом банке. Ей отказали, отметив, что движение денег очень похоже на отмывание средств, и предложили предоставить документы о происхождении доходов. После этого костромичка подала в суд, подчеркнув в иске, что заявлений на нее в полицию не поступало.

Представитель банка сослался на правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Он отметил, что имеются типичные признаки «дропа»: молодой возраст; короткий срок пользования картой до совершения действий по зачислению денег на карту; несовпадение региона зачисления денег с регионом проживания лица; крупные суммы зачисляемых денег при отсутствии доходов в повседневной жизни.

Суд встал на сторону кредитной организации. Истица обжаловала решение в областном суде, но и это не помогло: деньги так и не вернули, а счет не разблокировали.

Фото: K1NEWS.RU.